Джерело: Телеграм-канал "Грязные игры" Евгенія Плінського
А давайте проведемо невеличке OSINT розслідування появи в застосунку «Дія» ФК «Єдиний Простір» Ігоря Зотька яка монопольно обслуговує в ній всі платежі і ніхто не може пояснити як вона там опинилась.
Нам пояснюють це випадковістю, але хто ж повірить, що керувати фінансовим потоком головного застосунку країни одноосібно доручили компанії з вулиці.
Давайте почнемо з цифр.
На скрінах відображена частина фінансового звіту ФК «Єдиний Простір» чистий дохід якої складав
2022 – 25 млн. грн.
2021 – 9 млн. грн.
2020 – 0.4 млн. грн.
2019 – 0 грн.
Що доводить ця статистика?
Що до моменту інтеграції в кінці 2020 року в «Дія», ФК «Єдиний Простір» була компанією пустишкою. Без оборотів, клієнтів та досвіду взагалі.
Постає питання: А як же тоді її обрали для фінансового обслуговування головного застосунку країни?
В розслідуванні ресурсу Dou.ua, власник компанії «КІТ» Олександр Єфремов, який є розробником «Дія» і який «прикрутив» цю компанію в державний застосунок появу «ФК «Єдиний Простір» пояснив так:
«Ми розглядали, зокрема, платіжні системи EasyPay, LiqPay, UAPay та кілька інших фінансових компаній. Пропозиція ФК «Єдиний простір» на той момент виявилася оптимальною. Вони надали ринкові умови щодо комісій і мали достатньо легке для інтеграції API, що дозволяло швидко налагодити взаємодію з платформою «Дії».»
Тож «темна конячка», з нульовим досвідом роботи та відсутністю клієнтів перемагає ТОП платіжні системи які мають шалений досвід роботи та професійні команди.
В реальному світі такого не буває. Таке буває коли є «договорняк» під своїх.
«Єдиний Простір» була створена у 2019 такою собі Тетяною Варчук, а вже в серпні 2020 року її купує Ігор Зотько.
Паралельно з купівлею «ФК «Єдиний Простір» Ігор Зотько перестає бути директором компанії «Укркарт», та «Інтеркасса» власником яких є знайомий нам по Pin-UP фінтех-інвестор Ігор Фісун.
Так друзі.
Дуже схоже що і в проекті фінансової монополії обслуговування «Дія», так само стирчать вуха Ігоря Фісуна який у тому ж 2020 сотворив консорціум з росіянами по заходу в Україну онлайн-казино Pin-UP.
Взагалі цей період для Фісуна був дуже вдалим та активним.
В кінці 2019 року, він купує найстарішу процесингову компанію країни «Укркарт» директором якої стає наш герой Ігор Зотько який на цей момент він вже як три роки керує ще однією компанією Фісуна — «Інтеркасса». Вона обслуговує платежі грального бізнесу.
Паралельно з цим, в середині 2020, Фісун купує частку в невеличкому львівському банку «Оксі Банк» придбавши 10% банку у його власника Олега Баляша.
А тепер подивіться на ще один скрін зі звіту ФК «Єдиний Простір» за 2022 рік. Там зазначені банківські рахунки ФК «Єдиний Простір».
Їх шість, проте лише в одному з них, саме «Оксі Банку» Фісуна компанія тримає 50 % усіх накопичень. «Соупадєніє?»)
А ще, дивним чином «Оксі Банк» в найскладніший рік війни 2022, коли всі банки показали мінус та просіли в 2-3 рази, зумів вирости та піднятися в рейтингу банків з 62 до 28 місця.
Можна ще згадати, що цей банк проходив в переліку банків які у 2021 та 2022 були причетні до ухилення від сплати податків «гральним бізнесом».
В схемі «міскодингу» приймали участь державний Укргазбанк, приватний Айбокс Банк, Сенс Банк, Конкорд Банк, та Оксі Банк.
В результаті — Айбокс та Конкорд за міскодинг ліквідували, Сенс націоналізували, а Укргазбанк оштрафували. Єдиний з цього переліку хто не постраждав – це саме Оксі Банк.
Ну і окрім цього «Укркарт», «Оксі Банк» і «Укр Гейм Технолоджи» (Pin-UP) є фігурантами окремої кримінальної справи БЕБ 72022000400000003 від 19.09.2022 по «міскодингу». Стаття про це:
Так хто в нас насправді володіє монополією платежів в «Дія», та чому цим власникам не страшні а ні кримінальні справи, а ні медійний розголос, а ні партнерство з росіянами?
Свої версії пишіть в коментарях.