Кондратенко і його компанія Royal Pay з’явилися в Україні одразу після легалізації грального бізнесу — Royal Pay спеціалізується насамперед на електронних платежах, які дуже затребувані в онлайн-ігровій індустрії.
Уже тоді лунали самотні голоси, які закликали заборонити Сергію Кондратенку діяльність в Україні — по-перше, через наявність російського паспорта, по-друге, через зв’язки з російським букмекером 1xBet. Але кілька років Кондратенка ніхто не чіпав, хоча поважні видання писали як про його зв’язки з 1xBet з оборотом у два мільярди доларів, так і про участь групи компаній Сергія Кондратенка, об’єднаних брендом Royal Pay, у відмиванні грошей, отриманих від грального бізнесу. Зокрема, у Великій Британії було розслідування, в якому стверджувалося, що російський громадянин Сергій Кондратенко, починаючи з 2016 року, зареєстрував цілу низку компаній по всьому світу, які займаються легалізацією грошей від нелегального грального бізнесу. Серед країн, у яких зареєстровані ці фірми, називалися Латвія, Литва, Чехія, Велика Британія, ОАЕ, Республіка Сінгапур, а серед назв фірм найчастіше звучали Kiparis DMCC (United Arab Emirates), Alium Limited, Optimum FinTech s.r.o., VestraPay Nigeria Ltd, Digitalex pte. ltd., PP MONEY TRANSFER s.r.o. Royal Pay.
З початком повномасштабної війни Сергій Кондратенко публічно заявив про підтримку України, а сам відмовився (утім, це твердження суперечливе) від громадянства Росії та отримав паспорт Кіпру. Однак, незважаючи на це, 12 січня 2023 року щодо компанії Royal Pay Europe було введено санкції РНБО строком на п’ять років, а на рахунках, пов’язаних із компанією, було заблоковано майже два мільярди гривень.
Передували цьому кілька чинників. По-перше, на сайті Офісу президента було кілька петицій із вимогою заборонити діяльність російської 1xBet і компаній, пов’язаних із нею, до числа яких входила і Royal Pay Europe. Петиції за тиждень набирали необхідну кількість голосів, тому президент був змушений реагувати, доручивши розібратися із зазначеними компаніями прем’єру. А, по-друге, Royal Pay Europe потрапила в кілька неприємних для України фінансових скандалів, у яких спливло її російське коріння і відмивання російських грошей — як у самій Україні, так і в Європі.
Так, з’ясувалося, що у 2021-22 роки компанія Сергія Кондратенка зробила низку великих фінансових вливань в українські банки: на рахунках, пов’язаних із Royal Pay Europe та Сергієм Кондратенком, в українських банках АТ «Кристалбанк» і ПАТ «КБ «Акордбанк»» перебуває понад 3,2 мільярда гривень. Крім того, розкрилася афера зі спробою переоформити право володіння активів «Мегабанку», який перебуває в процесі ліквідації, на Royal Pay Europe. Йшлося про майно вартістю 360 мільйонів гривень, яке Royal Pay Europe намагалася вивести з-під носа у Фонду гарантування банківських вкладів: ДБР заарештувало гроші Sia Royal Pay Europe, пов’язаної з російським букмекером 1xBet — рано радіти?
У лютому 2022 року «Мегабанк» отримав від Royal Pay Europe 10,5 мільйона євро під заставу приміщень у центрі Харкова, які Royal Pay Europe і намагалася вивести з управління Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. У березні того ж року Royal Pay Europe намагалася надати ще один кредит «Мегабанку» під заставу іншої нерухомості, але цього разу Нацбанк заблокував угоду. ДБР наступного, 2023 року, повідомило про кримінальну справу, пов’язану з цими кредитами.
Повертаючись до особистості Сергія Кондратенка, то залишається абсолютно незрозумілим, як його допустили до ринку грошових переказів в Україні. Адже незважаючи на те, що він є власником (можливо — підставним) цілої низки компаній в усьому світі, історія його виникнення у світі електронних грошей і пов’язаного з цим ігрового бізнесу вкрай підозріла. Річ у тім, що заснована 2016 року Royal Pay Europe належить … колишньому брянському кібер-поліцейському Сергію Кондратенку. Якого, своєю чергою, тісно пов’язують із російським букмекером 1xBet, який теж має брянське коріння і теж починав у нелегальному сегменті — він з’явився тоді, коли гральний бізнес у Росії опинився під забороною.
За появою 1xBet стояв російський бізнесмен Олександр Миронов, який хотів зі свого банку «Миръ» зробити центр прийому ставок для всієї Росії. У 2014 році Миронов продав свій «Букмекер Паб», на базі якого виникла букмекерська контора «1xСтавка», яку прийнято називати «легальним клоном» 1xBet. Сам же 1xBet опинився в Росії поза законом. Покупцем «Букмекер Пабу» став брянчанин Роман Семіохін, чиїм першим бізнесом було ТОВ «Фонбет-Брянськ», яке приймало ставки для букмекерської мережі «Фонбет». У 2014 році в Росії змінили правила для онлайн-букмекерів і 1xBet опинився поза законом — на його майданчику залишилося працювати заборонене онлайн-казино.
У зв’язку з цим цікава роль головного брянського кібер-поліцейського Сергія Каршкова, якого в російському Слідчому комітеті вважають одним із засновників казино 1xBet. Судячи з усього, починалося з банального даху, а потім Каршков зрозумів потенціал того продукту, який організував Роман Симеохін, і вирішив влитися в бізнес повноцінно.
Яким чином у цьому всьому замішаний Сергій Кондратенко, який на той час теж служив у кібер-поліції Брянська, встановити складно — структура володіння букмекерської контори 1xBet надзвичайно заплутана. Чи має він частку в 1xBet — невідомо. Можна припустити, що навряд чи — найімовірніше, йому на відкуп віддали платежі, що проходили через букмекера та пов’язані з ним платформи. Але те, що Сергій Каршков залучив до роботи свого онлайн-казино свого товариша по службі по відділу «К» у Брянській поліції Сергія Кондратенка — встановлено точно. Останній почав реєструвати платіжні системи по всьому світу, ці системи спочатку були націлені на обслуговування 1xBet, але в міру зростання останнього зростали й самі, у підсумку трансформувавшись у самодостатню структуру, яка почала освоювати ринки Європи та Америки. 2020 року група компаній Сергія Кондратенка, об’єднана під брендом Royal Pay, зайшла в Україну. До того ж це було зроблено з помпою і гучною рекламною кампанією, Кондратенко аж ніяк не приховував своїх намірів підім’яти під себе не тільки ігровий ринок України, а й узагалі весь ринок онлайн-платежів.
Що Сергій Кондратенко не забарився здійснити — як з’ясувалося згодом, у рамках розслідування кримінальної справи щодо діяльності Royal Pay Europe в Україні, у полі його зору опинилася ціла низка банків, зокрема державний «Укргазбанк», через який Royal Pay Europe здійснювала платежі. Крім того, правоохоронці заявили про намір перевірити роль директора департаменту банківського нагляду Нацбанку Наталії Дегтярьової у «сприянні розвитку російського фінансового сектора в Україні та її протекції окремим російським компаніям». Що цілком зрозуміло — хтось у Нацбанку явно допомагав колишньому брянському поліцейському освоїти фінансовий ринок України ударними темпами. Хто допомагав цьому ж брянському поліцейському так швидко й ефективно освоювати фінансові ринки світу та реєструвати компанії на всіх широтах географії — питання відкрите. Але щодо того, що це робив провінційний сищик самостійно, є вагомі сумніви.
Чому людині з такою біографією, російським паспортом, до того ж відверто пов’язаній із вкрай скандальним російським букмекером 1xBet, дозволили не лише безперешкодно зайти на ігровий та фінансовий ринок України, а й явно йому сприяли — питання риторичне. СБУ в цей час займалася дещо іншими питаннями. Але чому ще майже рік після повномасштабного вторгнення група Royal Pay Сергія Кондрашова продовжувала активно діяти в Україні, прикриваючись риторикою про засудження агресії Росії, — питання вже до інших керівників СБУ та в інших умовах. До того ж ще 2019 року і 1xBet, і Royal Pay ставали предметом розслідування британської впливової газети Sunday Times, яка не лише звернула увагу на російське походження власників цих структур, а й на дивні зв’язки цих людей з російським криміналом і владою, що вочевидь заплющувала очі на багато порушень у Росії.
Однак, незважаючи на це, 2020 року Royal Pay Сергія Кондратенка таки зайшла в Україну. Де, як виявилося згодом, стала учасником цілої низки скандалів із російськими казино, українськими банками та аферами з нерухомістю. Потрапивши в підсумку під санкції РНБО. Однак, судячи з усього, Сергія Кондратенка все це аж ніяк не збентежило — він заявив, що оскаржуватиме як рішення РНБО, так і рішення судів щодо блокування його активів в Україні. Не виключено, що все це увінчається успіхом.